Comment créer une LLC pour Airbnb ? Les étapes pour lancer votre activité de location courte durée

Transformer votre résidence secondaire en location courte durée est une activité rentable. En 2023, les États-Unis comptaient 2,5 millions d'annonces avec plus de 785 000 hôtes individuels. Face à cette popularité croissante, de nombreux États exigent des hôtes qu'ils s'enregistrent sous forme de licence. Il devient alors essentiel de savoir comment créer une LLC pour votre Airbnb.

Si une LLC protège vos actifs personnels, transformer votre location courte durée en entité commerciale offre également plusieurs avantages fiscaux. C'est particulièrement utile si vous gérez plusieurs propriétés. Vous ne savez pas par où commencer ? Voici un guide étape par étape pour créer une LLC pour votre Airbnb.

Plusieurs documents sont nécessaires pour obtenir votre LLC Airbnb. L'un d'eux est l'Acte constitutif (Article of Organization).

L'Acte constitutif est un document officiel qui précise tous les détails de votre société. Il comprend le nom, l'adresse officielle, la durée, le nom de l'agent enregistré et la structure de gestion de l'entreprise. Il indique les propriétaires et les gérants de la société.

En créer un vous-même est difficile, c'est pourquoi nous avons préparé le modèle parfait pour vous ⤵️

Modèle d'Acte constitutif

Qu'est-ce qu'une LLC ?

Une Société à Responsabilité Limitée (LLC) est une structure commerciale conçue pour protéger les actifs et propriétés du propriétaire contre les responsabilités juridiques et financières. Elle offre les avantages d'une société de capitaux et d'un partenariat.

Vous devriez créer une LLC Airbnb pour protéger vos actifs.

Dans une LLC, les propriétaires de l'entreprise restent protégés contre les pertes financières. L'entreprise est traitée comme une entité juridique distincte. Elle peut donc collecter des actifs, s'endetter et exercer sous un nom séparé.

Les LLC existent également sous différentes formes, comme la Société Privée à Responsabilité Limitée (Ltd.), les Sociétés Anonymes (PLC) ou le Partenariat à Responsabilité Limitée (LLP).

Caractéristiques d'une LLC

• Protection de la responsabilité personnelle : Une LLC protège vos actifs personnels comme votre domicile, votre voiture ou vos économies contre les poursuites liées à l'entreprise. Votre risque dans l'entreprise est donc limité à ce qui compose la LLC.
• Propriété et gestion flexibles : Les LLC peuvent adopter une structure de gestion flexible. Vous pouvez avoir plusieurs membres nommés à différents postes pour gérer l'entreprise. Deux amis peuvent gérer plusieurs locations Airbnb sous une seule LLC enregistrée. C'est comme engager quelqu'un pour gérer la location à votre place, tandis que vous vous concentrez sur d'autres aspects comme le marketing, la maintenance, les relations avec les clients, etc.
• Imposition transparente : Cette structure commerciale évite la double imposition (où le propriétaire et l'entreprise sont tous deux imposés). Vous pouvez déclarer les revenus générés par votre LLC Airbnb dans votre déclaration de revenus personnelle.
• Facile à constituer : Par rapport aux sociétés, les LLC sont très faciles à constituer. Les formalités administratives et les tracas juridiques sont très limités. Vous pouvez créer une LLC en quelques semaines.
• Conformité simplifiée : Bien que la tenue de registres soit obligatoire dans toute entreprise, au sein d'une LLC, les obligations de reporting sont comparativement plus légères. Vous n'avez pas à organiser des réunions du conseil d'administration, des réunions de directeurs ou des assemblées annuelles d'actionnaires.

La tenue de comptes bancaires et de rapports distincts facilite la conformité fiscale.

Est-il obligatoire pour Airbnb d'avoir une LLC ?

Non, créer une LLC pour votre Airbnb n'est pas obligatoire — mais c'est bénéfique à long terme.

Elle offre des avantages juridiques, financiers et opérationnels qui vous protègent, vous et votre activité. Elle sépare vos finances personnelles de l'activité de location. Ainsi, en cas de poursuite d'un client pour des dommages dans des circonstances imprévues, vos économies sont protégées.

Une nouvelle loi fiscale récemment adoptée permet aux comtés de New York de créer des registres pour les locations courte durée. Les propriétaires de locations courte durée doivent payer des taxes de vente similaires à celles des hôtels. La création d'une LLC est également conforme à ces lois et réglementations locales. Elle vous aide à éviter les amendes ou les problèmes juridiques.

Avec une LLC, vous pouvez également mettre en place une structure claire pour développer votre activité de location courte durée à plus grande échelle, en incluant plusieurs propriétés. Vous pouvez contracter des prêts et d'autres types de financements Airbnb, ajouter des partenaires et répartir les rôles clairement au sein de l'équipe.

Quand les hôtes Airbnb doivent-ils créer une LLC ?

Les hôtes Airbnb se lancent dans les locations courte durée pour générer des revenus complémentaires. Cela est considéré comme une activité indépendante. Les revenus générés par ces locations doivent être déclarés dans votre déclaration de revenus personnelle.

Vous devriez savoir comment créer une LLC Airbnb si vous souhaitez :

• Développer vos revenus locatifs passifs
• Proposer plusieurs propriétés à la location
• Renforcer la confiance et la crédibilité auprès des voyageurs
• Maximiser vos déductions fiscales
• Développer votre portefeuille de locations courte durée

Bonus : Comment devenir hôte Airbnb : le guide complet

Avantages de la création d'une LLC Airbnb pour les hôtes

Protéger votre activité Airbnb et la gérer dans les règles devrait toujours être une priorité pour les hôtes. La création d'une LLC vous offre cet avantage de plusieurs façons :

1. Conformité aux réglementations locales

La plupart des États et des comtés locaux exigent l'enregistrement d'une entreprise. Si votre Airbnb se trouve dans un district différent de celui où vous résidez, une LLC contribue à établir la confiance et garantit la conformité aux réglementations locales. Cela est également essentiel lorsque vous effectuez vos paiements d'impôts.

2. Protection de la responsabilité

Dans les poursuites liées à une entreprise, vos actifs personnels sont souvent ciblés en premier. En adoptant une structure LLC, les actifs personnels comme votre domicile, votre voiture et vos comptes bancaires sont protégés des actions en justice. Cela sépare votre location de vacances de vous — en tant que propriétaire individuel.

2. Traitement abordable et simple

Créer une LLC Airbnb n'est pas si compliqué ; cela nécessite un processus d'enregistrement unique. Les obligations fiscales comprennent votre rapport annuel, les états des profits et pertes, sans documentation supplémentaire complexe.

3. Déductions fiscales

Vous bénéficiez d'une flexibilité dans la déclaration de vos impôts. Les LLC relèvent de l'imposition transparente, ce qui signifie que vous pouvez déclarer vos revenus comme revenus personnels. Ils seront alors imposés comme revenus d'activité indépendante.

Vous bénéficiez également de la possibilité de déduire vos dépenses Airbnb telles que les intérêts hypothécaires, les frais d'entretien, les factures de services publics ou les coûts promotionnels, afin de réduire votre revenu imposable.

4. Crédibilité et confiance

« John Doe Seaside Apartment » serait-il plus attrayant que « Beachside Bliss LLC » ? Avec un nom de marque bien défini, vous pouvez renforcer la confiance et la crédibilité auprès de votre audience. Les LLC peuvent souscrire une assurance locative couvrant la responsabilité civile. Les clients ont l'assurance de réserver auprès d'une entreprise fiable plutôt qu'auprès d'un propriétaire individuel.

Un nom de marque offre également de meilleures opportunités marketing. Les hôtes peuvent créer un site web ou un compte sur les réseaux sociaux avec le même nom. Lorsque vous planifiez de développer votre activité avec plusieurs propriétés, vous pourrez les regrouper sous votre LLC et renforcer la confiance auprès de tous.

Comment créer une LLC pour Airbnb ? Guide étape par étape

Ce guide complet vous explique tout ce que vous devez savoir pour créer une LLC Airbnb :

Étape 1 : Choisir un nom d'entreprise

Choisissez un nom adapté à votre bien locatif. Assurez-vous qu'il est unique, ne contient pas de termes vulgaires et est en lien avec votre propriété. N'oubliez pas qu'il se terminera par LLC, alors choisissez un nom approprié.

Quelques exemples de noms : Mountain Homes LLC, Beachside Escapes LLC, Cosy Dens LLC, etc. Laissez le nom mettre en valeur les atouts de vos biens si possible.

• Une fois que vous avez choisi un nom, vérifiez qu'il est disponible et ne viole aucune marque déposée.
• Consultez le site web du Secrétaire d'État et recherchez dans la base de données des entités commerciales pour confirmer la disponibilité.

Étape 2 : Choisir un agent enregistré

Un agent enregistré s'occupera de toutes les formalités juridiques et fiscales de votre LLC. Cette personne sert d'intermédiaire entre votre LLC et le système officiel. Elle recevra et traitera l'ensemble de vos documents juridiques. Elle est également responsable de la conformité réglementaire continue de votre entreprise.

Étape 3 : Préparer l'Acte constitutif

L'Acte constitutif est un document officiel précisant tous les détails de votre société. Il comprend le nom, l'adresse officielle, la durée, le nom de l'agent enregistré et la structure de gestion de l'entreprise. Il indique les propriétaires et les gérants de la société.

Certains États américains disposent d'un formulaire standard pour cette étape. Téléchargez-le sur le site de l'État, remplissez-le et soumettez-le sans erreur. Pour le dépôt en ligne dans l'État de New York, cliquez ici.

Voici un modèle d'Acte constitutif

Étape 4 : Payer les frais

Lors du dépôt des documents accompagnés de l'Acte constitutif, payez les frais d'enregistrement. Le montant varie selon les États, généralement entre 50 $ et 500 $.

Étape 5 : Rédiger le contrat d'exploitation de la LLC

En attendant l'approbation, préparez un contrat d'exploitation. Ce document précise comment votre LLC exercera ses activités. Considérez-le comme la rédaction d'un plan d'affaires pour justifier légitimement vos opérations. Il doit :

• Clarifier les rôles des personnes impliquées dans la société
• Inclure les détails du gestionnaire de propriété ou d'un co-hôte, si vous prévoyez d'en avoir un
• Mentionner les modalités de distribution des bénéfices et de résolution des litiges

Étape 6 : Obtenir un EIN

Le Numéro d'Identification de l'Employeur (EIN) est un numéro unique attribué par l'IRS à des fins fiscales. Il est nécessaire pour les déclarations fiscales, l'ouverture d'un compte bancaire séparé et l'embauche future d'employés. Vous pouvez obtenir votre EIN en ligne sur le site de l'IRS.

Étape 7 : Ouvrir un compte bancaire professionnel

Une fois l'approbation obtenue, ouvrez un nouveau compte bancaire pour votre LLC. Un compte bancaire séparé facilite le suivi de vos revenus et dépenses Airbnb. Il est utile pour la documentation lors de la déclaration fiscale.

Comment associer votre LLC à votre compte Airbnb ?

Une fois votre LLC enregistrée, vous pouvez reprendre vos activités normalement, dès que vous l'avez associée à votre compte Airbnb. En plus d'une gestion simplifiée, cela garantit également la conformité aux réglementations d'État qui obligent les hôtes à détenir une licence pour les opérations de location courte durée.

Chicago, Los Angeles, Washington DC, Seattle, Palm Springs et Santa Monica ont des règles plus strictes et exigent une inscription sous licence pour les locations courte durée. Le Texas, l'Arizona et la Floride ont moins de réglementations, mais les gouvernements locaux peuvent appliquer certaines contraintes aux locations courte durée ordinaires.

Si votre location de vacances se trouve dans un autre État que celui où vous résidez, il est préférable d'associer votre LLC à votre compte Airbnb.

Voici les étapes à suivre :

1. Connectez-vous à votre profil d'hôte Airbnb et accédez aux Paramètres du compte
2. Dans le menu déroulant, accédez aux Paramètres
3. Recherchez une option concernant la création d'un compte professionnel
4. Cliquez dessus et saisissez correctement tous les détails de votre entreprise. Cela comprend généralement :

• Le nom de votre société
• L'adresse enregistrée
• Le numéro d'enregistrement
• Le lieu d'immatriculation
• La date d'immatriculation

1. Enregistrez et attendez la confirmation

Erreurs courantes à éviter lors de la création d'une LLC Airbnb

1. Ne pas effectuer suffisamment de recherches

Avant d'enregistrer votre activité Airbnb en tant que LLC, prenez le temps de vous renseigner sur les lois et réglementations locales. Certaines villes ont des lois de zonage qui peuvent impacter vos activités. Comprenez également bien la structure LLC pour déterminer quel type vous convient le mieux.

2. Choisir la mauvaise structure commerciale

Une LLC existe également sous différentes formes, comme l'entreprise individuelle, la LLC à associé unique, la LLC à associés multiples, la Series LLC, etc. Il est essentiel de comprendre quelle structure convient à votre activité. La bonne configuration peut faciliter votre financement Airbnb et vous faire économiser de l'argent à long terme.

3. Négliger l'assurance

Les hôtes Airbnb ne devraient pas compter uniquement sur leur LLC pour limiter leurs coûts de responsabilité. Les hôtes Airbnb bénéficient d'un Airbnb AirCover qui offre trois principaux types de protection pour les hôtes. Cependant, avoir une police d'assurance séparée est également nécessaire pour les dommages importants ou les catastrophes naturelles.

Oublier l'enregistrement fiscal

Lorsque vous obtenez un EIN, vous devez enregistrer l'entreprise pour la déclaration fiscale. Selon les lois de l'État et les réglementations locales, des permis supplémentaires et des taxes spécifiques peuvent s'appliquer.

Ne pas tenir de registres

La création d'un compte professionnel facilite la gestion de vos revenus et dépenses. Toutefois, si vous ne tenez pas de registres appropriés et les mélangez avec votre compte bancaire personnel, cela peut conduire à des audits incorrects.

Conclusion

Si vous êtes hôte depuis longtemps, vous avez probablement une idée du potentiel de croissance. Comprendre comment créer une LLC Airbnb n'est que la première étape pour transformer votre location courte durée en une activité florissante. Avec des actifs protégés et une propriété maximale, vous serez mieux équipé pour commercialiser et maximiser vos revenus. Un nom crédible avec des avis de confiance vous offrira également une opportunité d'optimisation des prix Airbnb. Pour simplifier la gestion de vos biens et maximiser vos revenus, faites confiance à PriceLabs.